A importância da estratégia de investimento: Uma análise utilizando o IP Participações

A decisão sobre o melhor momento para investir em um fundo de ações é frequentemente questionada. Para esclarecer esta dúvida, realizamos uma análise comparativa utilizando quatro estratégias distintas de investimento. Examinamos o desempenho do nosso fundo IP Participações, comparando-o com benchmarks como o Ibovespa e a Renda Fixa (CDI).

Metodologia

Classificamos os investidores em quatro categorias:

Investidor Sortudo: Investiu R$1.000 no IP Participações, sempre adquirindo a cota mais baixa do ano.
Investidor Azarado: Investiu R$1.000 no IP Participações, sempre na cota mais alta do ano.
Investidor Decidido: Investiu R$1.000 no IP Participações, sempre no primeiro dia do ano.
Investidor Rentista: Utilizou a mesma estratégia do “Investidor Decidido”, mas com investimentos no CDI.

Resultados

Considerando o período de janeiro de 1995 a setembro de 2023, o total investido foi de R$29.000. Os saldos em agosto de 2023 foram os seguintes:

Investidor Sortudo IP: R$ 799.973,54
Investidor Decidido IP: R$ 687.890,29
Investidor Azarado IP: R$ 488.576,14
Investidor Rentista CDI: R$ 276.000,19

Análise de Desempenho

Ao comparar o desempenho do IP Participações com o CDI em janelas de 5 anos, nosso fundo superou o benchmark em 96% das vezes. Notavelmente, nas janelas de 10 anos, o fundo teve uma performance superior em 100% das ocasiões.

Comparativo com Gestão Passiva

Avaliamos também o que aconteceria se um investidor optasse por uma gestão passiva, utilizando o Ibovespa como referência:

Investidor Rentista CDI: R$ 276.000,19
Investidor Sortudo IBOV: R$ 244.415,36
Investidor Decidido IBOV: R$ 175.242,86
Investidor Azarado IBOV: R$ 126.969,93

Conclusão

Investir de maneira consistente ao longo de períodos prolongados é uma estratégia eficaz tanto nos Estados Unidos como no Brasil. No entanto, a complexidade do mercado brasileiro exige uma gestão cuidadosa para navegar pelas crises econômicas e gerar retornos acima do mercado.

Conheça a IP Participações: Somos o fundo independente de bancos mais antigo do Brasil. Desde o Plano Real em 1994, valorizamos o patrimônio de nossos cotistas em mais de 200 vezes, com um rendimento anual de 20%. Essa performance é 6,5 vezes superior ao Ibovespa e 3 vezes acima do CDI. Saiba mais clicando aqui.